Finanzinstitute – so auch Versicherungen – müssen Sorgfaltspflichten erfüllen, um Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung durch ihre Kunden zu verhindern. Eine abgestufte, nach Risikoklassen differenzierte Betrachtung der Kunden ist ein wichtiges Instrument, um dieser Verpflichtung gerecht werden zu können. Der vorliegende Beitrag benennt Eckpunkte, die einem Berechnungsmodell zur Risikoklassifizierung von Versicherungskunden zugrunde gelegt werden können.
