Am 21.9.2017 veröffentlichte die Europäische Zentralbank (EZB) den Konsultationsentwurf eines Leitfadens zur aufsichtlichen Beurteilung von Anträgen auf Zulassung als FinTech-Kreditinstitut. FinTech-Banken sind laut EZB-Jargon Banken mit einem Geschäftsmodell, bei dem die Produktion und Lieferung von Bankprodukten und Dienstleistungen auf technologischer Innovation basiert. Die EZB und die nationalen Aufsichtsbehörden (National Competent Authorities, NCA) achten bei der Beurteilung ua auf die unten erläuterten Bereiche.
