Die Umsetzung der EG-Geldwäscherichtlinie in Deutschland^**Dieser Beitrag gibt ausschließlich die persönliche Meinung der Verfasserin wieder.

Während in den Jahren 1988 bis 1991 das Thema Geldwäsche hauptsächlich durch internationale Vereinbarungen und darüber geführte Grundsatzdiskussionen behandelt wurde, wird spätestens seit der Verabschiedung der EG-Geldwäscherichtlinie ^[1][1]Richtlinie des Rates vom 10. Juni 1991 zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zum Zwecke der Geldwäsche (ABlEG L 166/77 vom 28. 6. 1991). Für nähere Einzelheiten der Richtlinie siehe ua Lucius, ÖBA 1992, 820 ff. die Diskussion von konkreten Überlegungen zur Umsetzung dieser Richtlinie beherrscht. Diese Umsetzungsverpflichtung trifft EG-Mitgliedstaaten ab 1. Jänner 1993, jene EFTA-Staaten, die das EWR-Abkommen ratifizieren, sind mit Inkrafttreten dieses Abkommens zur Umsetzung der EG-Geldwäscherichtlinie verpflichtet. Diese Richtlinie verpflichtet dazu, die Geldwäsche unter Strafe zu stellen und Kreditinstituten sowie anderen Unternehmen, die für Zwecke der Geldwäsche mißbraucht werden können, bestimmte Identifizierungs-, Aufzeichnungs-, Aufbewahrungs- und Anzeigepflichten aufzuerlegen.