„Fit&Proper“ gemäß FM-GwG¹¹Bei dem vorliegenden Beitrag handelt es sich um die Privatmeinung der Verfasserin. (Mueller)

Elisabeth Viktoria Müller

​​1. Einleitung

Der vorliegende Beitrag beschäftigt sich mit dem durch die FMA – als zuständige Aufsichtsbehörde gem § 25 Abs 1 FM-GwG – durchzuführenden „Fit&Proper-Test“ betreffend die Sorgfalts- und Meldepflichten zur Prävention von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung (GW/TF) bei GWB²²Von diesem Begriff ist auch die Stellvertretung mitumfasst. am Beispiel von Kreditinstituten (KI) und Geschäftsleitung von Dienstleistern in Bezug auf virtuelle Währungen gem § 32a FM-GwG.³³Wenngleich nicht Gegenstand dieses Beitrages, ist an dieser Stelle festzuhalten, dass darüber hinaus auch eine einzelfallbezogene Involvierung der Fachabteilung (Prävention von GW/TF) bspw bei dem durch die prudentielle Bankenaufsicht der FMA durchzuführenden „Fit&Proper-Test“ der Geschäftsleitung und Aufsichtsratsmitglieder von Kreditinstituten, die neben Kenntnissen im Bank- und Finanzwesen auch spezifisches Fachwissen ua zu den Sorgfaltspflichten zur Prävention von GW/TF aufweisen müssen, erfolgen kann.