BGBl II 72/2020

1. Kompetenzbereich: Arbeiten im betrieblichen und beruflichen Umfeld

1.1 Betriebliche Aufbau- und Ablauforganisation

Er/Sie kann…

1. 1. 1.1 sich in den Räumlichkeiten des Lehrbetriebs zurechtfinden.

1. 1. 1.2 die wesentlichen Aufgaben der verschiedenen Bereiche des Lehrbetriebs erklären.

1. 1. 1.3 die Zusammenhänge der einzelnen Betriebsbereiche (zB Innendienst und Vertrieb) sowie der betrieblichen Prozesse darstellen.

1. 1. 1.4 die wichtigsten Verantwortlichen nennen (zB Geschäftsführer/in) und seine/ihre Ansprechpartner/innen im Lehrbetrieb erreichen.

1. 1. 1.5 die Vorgaben der betrieblichen Ablauforganisation und des Prozessmanagements bei der Erfüllung seiner/ihrer Aufgaben berücksichtigen.

1.2 Leistungsspektrum und Eckdaten des Lehrbetriebs

Er/Sie kann…

1. 1. 2.1 das betriebliche Leistungsangebot (zB Versicherungssparten und -formen) beschreiben.

1. 1. 2.2 das Leitbild bzw. die Ziele des Lehrbetriebs erklären.

1. 1. 2.3 die Struktur des Lehrbetriebs beschreiben (zB Größenordnung, Tätigkeitsfelder, Rechtsform).

1. 1. 2.4 Faktoren erklären, die die betriebliche Leistung beeinflussen (zB Marktbedingungen, Zielgruppen).

1.3 Branche des Lehrbetriebs

Er/Sie kann…

1. 1. 3.1 einen Überblick über die Branche des Lehrbetriebs geben (zB Marktanteile nach Versicherungssparten).

1. 1. 3.2 die Position des Lehrbetriebs in der Branche darstellen.

1. 1. 3.3 verschiedene Vertriebsformen (zB Exklusivvertrieb, Makler, Online-Abschlüsse) erklären.

1. 1. 3.4 die Grundlagen des Versicherungswesens darstellen (zB Versicherungsprinzip, Sozialversicherung und private Versicherungen, Rückversicherung).

1. 1. 3.5 einen Überblick über die Produkte der Branche (zB Sach- und Personenversicherungen, Finanzdienstleistungs- und Sparprodukte) geben.

1.4 Rechtsgrundlagen

Er/Sie kann…

1. 1. 4.1 die für seinen/ihren Aufgabenbereich wesentlichen grundlegenden Inhalte aus allgemeinen Rechtsquellen (zB ABGB, UGB, KSchG, DSGVO, GewO, MaklerG) anwenden.

1. 1. 4.2 besondere Rechtsquellen (zB VersVG, VAG, AVB) anwenden.

1. 1. 4.3 die Standards der IDD (Insurance Distribution Directive) in seinem/ihrem betrieblichen Aufgabengebiet anwenden.

1.5 Ziel und Inhalte der Ausbildung sowie Weiterbildungsmöglichkeiten

Er/Sie kann…

1. 1. 5.1 den Ablauf seiner/ihrer Ausbildung im Lehrbetrieb erklären (zB Inhalte und Ausbildungsfortschritt).

1. 1. 5.2 Grundlagen der Lehrlingsausbildung erklären (zB Ausbildung im Lehrbetrieb und in der Berufsschule, Bedeutung und Wichtigkeit der Lehrabschlussprüfung).

1. 1. 5.3 die Notwendigkeit der lebenslangen Weiterbildung erkennen und sich mit konkrete Weiterbildungsangeboten auseinandersetzen.

1.6 Rechte, Pflichten und Arbeitsverhalten

Er/Sie kann…

1. 1. 6.1 auf Basis der gesetzlichen Rechte und Pflichten als Lehrling seine/ihre Aufgaben erfüllen.

1. 1. 6.2 Arbeitsgrundsätze wie Sorgfalt, Zuverlässigkeit, Verantwortungsbewusstsein, Pünktlichkeit usw. einhalten und sich mit seinen/ihren Aufgaben im Lehrbetrieb identifizieren.

1. 1. 6.3 sich nach den Vorgaben des Lehrbetriebs verhalten.

1. 1. 6.4 eine Lohn- oder Gehaltsabrechnung interpretieren (anhand seiner/ihrer Lehrlingsentschädigung sowie eines anonymisierten Personalverrechnungs-Abrechnungsbeleges einer anderen Beschäftigtengruppe im Betrieb).

1. 1. 6.5 die für ihn/sie relevanten Bestimmungen des KJBG (minderjährige Lehrlinge) bzw. des AZG und ARG (erwachsene Lehrlinge) und des GlBG grundlegend verstehen.

1.7 Selbstorganisierte, lösungsorientierte und situationsgerechte Aufgabenbearbeitung

Er/Sie kann…

1. 1. 7.1 seine/ihre Aufgaben selbst organisieren und sie nach Prioritäten reihen.

1. 1. 7.2 den Zeitaufwand für seine/ihre Aufgaben abschätzen und diese zeitgerecht durchführen.

1. 1. 7.3 sich auf wechselnde Situationen einstellen und auf geänderte Herausforderungen mit der notwendigen Flexibilität reagieren.

1. 1. 7.4 Lösungen für aktuell auftretende Problemstellungen entwickeln und Entscheidungen im vorgegebenen betrieblichen Rahmen treffen.

1. 1. 7.5 in Konfliktsituationen (zB Interessenkonflikte bei Verkaufsgesprächen, Vermittlerwechsel, Ausnahmetarifierungen) konstruktiv handeln bzw. entscheiden, wann jemand zur Hilfe hinzugezogen wird.

1. 1. 7.6 sich zur Aufgabenbearbeitung notwendige Informationen selbstständig beschaffen.

1. 1. 7.7 in unterschiedlich zusammengesetzten Teams arbeiten.

1. 1. 7.8 die wesentlichen Anforderungen für die Zusammenarbeit in Projekten darstellen.

1. 1. 7.9 Aufgaben in betrieblichen Projekten übernehmen.

1. 1. 7.10 die eigene Tätigkeit reflektieren und gegebenenfalls Optimierungsvorschläge für seine/ihre Tätigkeit einbringen.

1.8 Zielgruppengerechte Kommunikation

Er/Sie kann…

1. 1. 8.1 mit verschiedenen Zielgruppen (wie Ausbildern/Ausbilderinnen, Führungskräften, Kollegen/Kolleginnen, Kunden, Sachverständige) kommunizieren und sich dabei betriebsadäquat verhalten.

1. 1. 8.2 seine/ihre Anliegen verständlich vorbringen und der jeweiligen Situation angemessen auftreten.

1. 1. 8.3 berufsadäquat und betriebsspezifisch auf Englisch kommunizieren (insbesondere Fachausdrücke anwenden).

1.9 Kundenorientiertes Agieren
(Unter Kunden werden sämtliche Adressaten der betrieblichen Leistung verstanden.)

Er/Sie kann…

1. 1. 9.1 erklären, warum Kunden für den Lehrbetrieb im Mittelpunkt stehen.

1. 1. 9.2 die Kundenorientierung bei der Erfüllung aller seiner/ihrer Aufgaben berücksichtigen.

1. 1. 9.3 mit unterschiedlichen Kundensituationen kompetent umgehen und kundenoptimierte Lösungen finden.

2. Kompetenzbereich: Qualitätsorientiertes, sicheres und nachhaltiges Arbeiten

2.1 Betriebliches Qualitätsmanagement

Er/Sie kann…

1. 2. 1.1 betriebliche Qualitätsvorgaben im Aufgabenbereich umsetzen.

1. 2. 1.2 an der Entwicklung von Qualitätsstandards des Lehrbetriebs mitwirken.

1. 2. 1.3 die eigene Tätigkeit hinsichtlich der Einhaltung der Qualitätsstandards überprüfen.

1. 2. 1.4 die Ergebnisse der Qualitätsüberprüfung reflektieren und diese in die Aufgabenbewältigung einbringen.

2.2 Sicherheit und Gesundheit am Arbeitsplatz

Er/Sie kann…

1. 2. 2.1 Betriebs- und Hilfsmittel sicher und sachgerecht einsetzen.

1. 2. 2.2 die betrieblichen Sicherheitsvorschriften einhalten.

1. 2. 2.3 Aufgaben von mit Sicherheitsagenden beauftragten Personen im Überblick beschreiben.

1. 2. 2.4 berufsbezogene Gefahren, wie Sturz- und Brandgefahr, in seinem/ihrem Arbeitsbereich erkennen und sich entsprechend den Arbeitnehmerschutz- und Brandschutzvorgaben verhalten.

1. 2. 2.5 sich im Notfall richtig verhalten.

1. 2. 2.6 bei Unfällen geeignete Erste-Hilfe-Maßnahmen ergreifen.

1. 2. 2.7 die Grundlagen des ergonomischen Arbeitens anwenden.

2.3 Nachhaltiges und ressourcenschonendes Handeln

Er/Sie kann…

1. 2. 3.1 die Bedeutung des Umweltschutzes für den Lehrbetrieb darstellen.

1. 2. 3.2 die Mülltrennung nach rechtlichen und betrieblichen Vorgaben umsetzen.

1. 2. 3.3 energiesparend arbeiten und Ressourcen sparsam einsetzen.

3. Kompetenzbereich: Digitales Arbeiten

(Diese Berufsbildpositionen schließen gegebenenfalls auch entsprechende analoge Anwendungen mit ein.)

3.1 Datensicherheit und Datenschutz

Er/Sie kann…

1. 3. 1.1 die rechtlichen Vorgaben und jene des Lehrbetriebs einhalten (zB Datenschutzgrundverordnung).

1. 3. 1.2 Urheberrecht und Datenschutzbestimmungen beachten.

1. 3. 1.3 Gefahren und Risiken erkennen (zB Phishing-E-Mails, Viren).

1. 3. 1.4 Maßnahmen treffen, wenn Sicherheitsprobleme und Auffälligkeiten auftreten (zB rasche Verständigung des Datenschutzbeauftragten bzw. der verantwortlichen IT-Administration).

1. 3. 1.5 Maßnahmen unter Einhaltung der betrieblichen Vorgaben ergreifen, um Daten, Dateien, Geräte und Anwendungen vor Fremdzugriff zu schützen (zB sorgsamer Umgang mit Passwörtern und Hardware).

3.2 Software und weitere digitale Anwendungen

Er/Sie kann…

1. 3. 2.1 Software bzw. Apps für Textverarbeitung, Tabellenkalkulation, Präsentationserstellung, Kommunikation sowie Datenbanken und weitere digitale Anwendungen kompetent verwenden (zB in den Bereichen Kundenmanagement, Terminmanagement).

1. 3. 2.2 die für eine auszuführende Aufgabe am besten geeignete betriebliche Software bzw. digitale Anwendung auswählen.

1. 3. 2.3 Inhalte unter Einhaltung der Vorgaben des Lehrbetriebs selbst entwickeln bzw. vorhandene Inhalte editieren und zielgruppengerecht aufbereiten (zB Texte, Kalkulationen, Präsentationen unter Berücksichtigung des Corporate Designs erstellen).

1. 3. 2.4 Daten aufbereiten (zB Statistiken und Diagramme erstellen).

1. 3. 2.5 mit betrieblichen Datenbanken arbeiten (zB Daten erfassen, löschen, aktualisieren).

1. 3. 2.6 Inhalte aus verschiedenen Datenquellen beschaffen und zusammenfügen.

1. 3. 2.7 Probleme im Umgang mit Software und digitalen Anwendungen lösen (zB Hilfefunktion nutzen, im Internet bzw. Intranet nach Problemlösungen recherchieren).

3.3 Digitale Kommunikation

Er/Sie kann…

1. 3. 3.1 ein breites Spektrum an Kommunikationsformen verwenden (zB E-Mail, Telefon, Videokonferenz, Social Media).

1. 3. 3.2 eine geeignete Kommunikationsform anforderungsbezogen auswählen.

1. 3. 3.3 verantwortungsbewusst und unter Einhaltung der rechtlichen und betrieblichen Vorgaben in sozialen Netzwerken agieren.

3.4 Datei- und Ablageorganisation

Er/Sie kann…

1. 3. 4.1 sich in der betrieblichen Datei- bzw. Ablagestruktur zurechtfinden (zB gespeicherte Dateien finden).

1. 3. 4.2 in der betrieblichen Datei- bzw. Ablagestruktur arbeiten und dabei die Grundregeln eines effizienten Dateimanagements berücksichtigen (zB Ordner anlegen bzw. löschen, Vergabe von Dateinamen).

1. 3. 4.3 sich an die betrieblichen Vorgaben zur Datenanwendung und Datenspeicherung halten.

1. 3. 4.4 Ordner und Dateien unter Einhaltung der betrieblichen Vorgaben teilen (zB unter Nutzung von VPN, Intranet, Extranet).

3.5 Informationssuche und -beschaffung

Er/Sie kann…

1. 3. 5.1 Suchmaschinen für die Online-Recherche effizient (zB unter Einsatz entsprechender Suchtechniken) nutzen.

1. 3. 5.2 nach gespeicherten Dateien suchen.

1. 3. 5.3 in bestehenden Dateien relevante Informationen suchen.

1. 3. 5.4 in Datenbankanwendungen Daten filtern.

3.6 Bewertung und Auswahl von Daten und Informationen

Er/Sie kann…

1. 3. 6.1 die Zuverlässigkeit von Informationsquellen und die Glaubwürdigkeit von Daten und Informationen einschätzen.

1. 3. 6.2 Daten und Informationen interpretieren und nach betrieblichen Vorgaben entscheiden, welche Daten und Informationen herangezogen werden.

1. 3. 6.3 Daten und Informationen strukturiert aufbereiten.

4. Kompetenzbereich: Office-Management

4.1 Ausstattung des Arbeitsbereichs

Er/Sie kann…

Lehrjahr

1

2

3

1. 4. 1.1 die übliche Ausstattung seines/ihres Arbeitsbereichs kompetent verwenden (zB PC/Laptop, Drucker, Telefonanlage).

1. 4. 1.2 die im Rahmen seiner/ihrer Tätigkeit auftretenden einfachen Probleme selbstständig lösen (zB Papierstau beseitigen, Toner austauschen).

1. 4. 1.3 bei komplexen Problemen Maßnahmen entsprechend den betrieblichen Regelungen setzen.

4.2 Kommunikation

Er/Sie kann…

Lehrjahr

1

2

3

1. 4. 2.1 die betrieblichen Kommunikationsvorgaben einhalten.

1. 4. 2.2 Informationen (zB Vertragsbestandteile, Verkaufsargumente) sinngemäß erfassen, strukturieren, nötigenfalls bearbeiten und an den Empfänger/die Empfängerin weiterleiten (zB Erstellen von Schadensmeldungen, Beratungsprotokoll).

1. 4. 2.3 Auskünfte geben und einholen.

1. 4. 2.4 interne Schriftverkehrsarbeiten erledigen (zB betriebsinterne Informationen aufbereiten).

1. 4. 2.5 externe Schriftverkehrsarbeiten erledigen.

1. 4. 2.6 bei der Gestaltung von Schriftstücken das Corporate Design des Lehrbetriebs beachten.

1. 4. 2.7 in Bezug auf Rechtschreibung und Grammatik fehlerfreie Texte erstellen und überprüfen.

4.3 Terminmanagement

Er/Sie kann…

Lehrjahr

1

2

3

1. 4. 3.1 Termine und Terminänderungen koordinieren (zB unter Einsatz von Terminplanungsinstrumenten).

1. 4. 3.2 Termine im betrieblichen Kalendersystem dokumentieren und verwalten.

1. 4. 3.3 Informationen zu Terminen und erforderliche Unterlagen verschicken.

4.4 Organisation von Dienstreisen

Er/Sie kann…

Lehrjahr

1

2

3

1. 4. 4.1 eine Tourenplanung für ein definiertes Vertriebsgebiet durchführen.

1. 4. 4.2 eine realistische Einschätzung von Beratungs- und Wegzeiten vornehmen und Termine entsprechend planen.

4.5 Beschaffung

Er/Sie kann…

Lehrjahr

1

2

3

1. 4. 5.1 den Ablauf des betrieblichen Beschaffungsprozesses beschreiben (zB Zuständigkeiten).

1. 4. 5.2 die rechtlichen Bedingungen für das Zustandekommen und die Erfüllung von (Kauf-)Verträgen darstellen.

1. 4. 5.3 die betrieblichen Regelungen bei der Beschaffung anwenden (zB Freigabeprozesse, Kontrollmechanismen).

4.6 Marketing

Er/Sie kann…

Lehrjahr

1

2

3

1. 4. 6.1 Ziele des betrieblichen Marketings erklären.

1. 4. 6.2 einen Überblick über das betriebliche Marketing geben (zB Zielgruppen, Marketinginstrumente, Teilbereiche wie Werbung und Öffentlichkeitsarbeit).

4.7 Datenaufbereitung

Er/Sie kann…

Lehrjahr

1

2

3

1. 4. 7.1 einfache Kennzahlen (zB Storno- und Schadenquote) interpretieren.

1. 4. 7.2 Statistiken (zB Absatzstatistiken) auswerten.

4.8 Betriebliches Rechnungswesens

Er/Sie kann…

Lehrjahr

1

2

3

1. 4. 8.1 die Grundsätze unternehmerischen Denkens bei seinen/ihren Aufgaben berücksichtigen und kostenbewusst handeln.

1. 4. 8.2 die Grundlagen des Rechnungswesens des Lehrbetriebs bei der Ausführung seiner/ihrer Aufgaben berücksichtigen.

1. 4. 8.3 übliche Belege des Lehrbetriebs, wie Eingangs- und Ausgangsrechnungen sowie Zahlungsbelege, nach verschiedenen Kriterien bearbeiten (Zuordnung nach Datum, interner und externer Herkunft, Belegart) und für die Verbuchung vorbereiten (auch digital).

1. 4. 8.4 die Zusammensetzung der betrieblichen Kosten und deren Auswirkungen auf den wirtschaftlichen Erfolg des Ausbildungsbetriebs beschreiben und im Rahmen der betrieblichen Vorgaben an Maßnahmen mitwirken, die sich positiv auf den wirtschaftlichen Erfolg auswirken (zB Artikel mit höherem Deckungsbeitrag empfehlen).

1. 4. 8.5 die Notwendigkeit der Inventur erklären und Arbeiten im Rahmen der Inventur durchführen (auch digital).

5. Kompetenzbereich: Kundenakquise und Kundenmanagement

5.1 Beratung und Verkauf

Er/Sie kann…

Lehrjahr

1

2

3

1. 5. 1.1 allgemeine Kundenanfragen unter Einhaltung der betrieblichen Vorgaben beantworten (zB telefonisch, per E-Mail).

1. 5. 1.2 häufig gestellte fachliche Kundenanfragen unter Einhaltung der betrieblichen Vorgaben beantworten und komplexe Kundenanfragen weiterleiten.

1. 5. 1.3 die Deklaration entsprechend den Vorgaben der IDD umsetzen (zB Vorstellung als Kundenberater einer Versicherung, Versicherungsagent oder Versicherungsmakler).

1. 5. 1.4 Bedingungen und Erfordernisse für das Zustandekommen eines Versicherungsvertrages darstellen.

1. 5. 1.5 den Bedarf an Versicherungssparten (zB Unfallversicherung, Lebensversicherung) und Versicherungsformen (zB Einzelunfallversicherung, Ablebensversicherung) entsprechend der Kundenwünsche erheben und den gewünschten Versicherungsschutz (zB Deckungsumfang) abklären.

1. 5. 1.6 bei speziellen Versicherungsprodukten (zB Anlageprodukten) zusätzlich erforderliche Beratungsschritte durchführen (zB zur finanziellen Situation, Verlusttragfähigkeit, Anlageziele, Risikobereitschaft).

1. 5. 1.7 Deckungs-/Leistungsumfang der Versicherungsprodukte unter verantwortlicher Betreuung durch den Vorgesetzten, Betreuer oder Ausbilder präsentieren.

1. 5. 1.8 Zusatzprodukte bzw. Bausteine zum jeweiligen Versicherungsprodukt anbieten.

1. 5. 1.9 auf vertragsrechtliche Fragen des Kunden (zB Obliegenheiten des Versicherungsnehmers) eingehen und kompetent beantworten oder recherchieren und Versicherungsausschlüsse erklären.

1. 5. 1.10 die Dokumentation der Kundenwünsche und der Gründe für die Produktempfehlung erstellen.

1. 5. 1.11 zur Vorgehensweise im Schadensfall beraten.

1. 5. 1.12 Einwände und Vorwände im Kundengespräch unter Anwendung von Kommunikationstechniken situationsbezogen behandeln.

1. 5. 1.13 Prämienhöhe und Prämienanpassungen argumentieren.

5.2 Angebote erstellen

Er/Sie kann…

Lehrjahr

1

2

3

1. 5. 2.1 die für eine Angebotslegung erforderlichen Informationen einholen bzw. entsprechende Unterlagen zusammenstellen.

1. 5. 2.2 die Grundlagen der Tarifkalkulation erklären.

1. 5. 2.3 Versicherungsprämien unter Einbezug von allgemeinen und speziellen Berechnungs- und Risikoparametern (zB Alter/Gesundheitszustand einer Person, Lage eines Objektes) und Prämienzahlungsformen (zB monatlich) und der Tarifgestaltung ermitteln.

1. 5. 2.4 versicherungsrelevante Steuern und Abgaben berechnen und begründen.

5.3 Umgang mit Beschwerden und Reklamationen

Er/Sie kann…

Lehrjahr

1

2

3

1. 5. 3.1 die Bedeutung eines professionellen Umgangs mit Beschwerden und Reklamationen erklären.

1. 5. 3.2 Beschwerden und Reklamationen entsprechend den rechtlichen und betrieblichen Vorgaben bearbeiten bzw. weiterleiten (zB komplexe Kundenanliegen).

6. Kompetenzbereich: Auftragsbearbeitung

6.1 Antragsprüfung

Er/Sie kann…

Lehrjahr

1. 3.1.1

1

2

3

1. 6. 1.1 die Angaben des Antragsstellers prüfen (zB auf Vollständigkeit).

1. 6. 1.2 besondere Sachverhalte (zB Hochwasserzone) oder Risikokriterien (zB Vorerkrankungen) prüfen oder betriebsintern zur Prüfung weiterleiten.

1. 6. 1.3 die Versicherbarkeit besonderer Kundenanliegen (zB Einschlüsse) prüfen.

1. 6. 1.4 bei der Polizzen-Erstellung oder Antragsablehnung mitwirken.

6.2 Bestandspflege

Er/Sie kann…

Lehrjahr

1

2

3

1. 6. 2.1 Vertragsänderungen, Anpassungen oder Ergänzungen (zB Deckungsumfangserweiterung, Adressänderungen) entsprechend den betrieblichen Vorgaben durchführen.

1. 6. 2.2 bestehende Kunden über neue Produkte oder veränderte Rahmenbedingungen informieren und Bestandsverträge an gegenwärtige Kundensituationen anpassen.

1. 6. 2.3 die Rechtspflichten (zB Prämienzahlungspflicht) und Obliegenheiten des Versicherungsnehmers (zB Schadenminderungspflicht) darstellen und Folgen der Verletzung den jeweiligen Kunden erklären.

6.3 Schadensbearbeitung

Er/Sie kann…

Lehrjahr

1

2

3

1. 6. 3.1 Schadensmeldungen aufnehmen und dabei schadensrelevante Sachverhalte klären.

1. 6. 3.2 Schadensmeldungen entsprechend den betrieblichen Vorgaben dokumentieren.

1. 6. 3.3 Schadensmeldungen prüfen und/oder zur Überprüfung der Sachverhalte die Schadensmeldung an Dritte weiterleiten.

1. 6. 3.4 bei der Beurteilung des Versicherungsschutzes auf Basis des jeweiligen Versicherungsvertrages und der Schadensmeldung mitwirken.

1. 6. 3.5 den Leistungsumfang im Schadensfall berechnen.

1. 6. 3.6 bei der Schadensregulierung mitwirken oder einen Schaden ablehnen und entsprechend begründen.

6.4 Auflösung von Verträgen

Er/Sie kann…

Lehrjahr

1

2

3

1. 6. 4.1 sämtliche Beendigungsmöglichkeiten von Versicherungsverträgen darstellen.

1. 6. 4.2 Versicherungsverträge auf vertraglich vereinbarte Laufzeiten sowie ordentliche und außerordentliche Kündigungs- und Rücktrittsmöglichkeiten prüfen.

1. 6. 4.3 Versicherungsverträge auflösen oder deren Kündigung begründet ablehnen.